LocalBitcoins: взлет и падение криптопионера

LocalBitcoins — это криптовалютная площадка для P2P обмена биткоинов, привлекавшая анонимностью и простотой использования. Однако в феврале 2023 года проект закрылся после многочисленных обвинений в отмывании доходов с darknet и технической неспособности внедрить процедуры KYC/AML.

Обзор платформы

Платформа ЛокалБиткоинс доступна на сайте localbitcoins.com, а также имела зеркала localbitcoins.net и localbitcoins.fi.

LocalBitcoins была основана в 2012 году финским предпринимателем Йеремиасом Кангасом и изначально позиционировалась как децентрализованная P2P-платформа для OTC-трейдинга криптоактивов. Однако уже тогда экспертами отмечалась гибридная централизованно-децентрализованная структура сервиса с собственной кастодиальной инфраструктурой.

Главное отличие от полностью децентрализованных решений вроде Bisq заключалось в том, что LocalBitcoins хранила средства пользователей на своих кошельках, выступая по сути кастодиальной платформой. Это создавало системный риск и зависимость от компании.

Кроме того, LocalBitcoins не использовала мультиподписные эскроу-кошельки, а просто предоставляла интерфейс для связи между продавцом и покупателем. Сами расчёты проходили вне платформы.

Такая модель была уязвима для мошенничества и не обеспечивала должный уровень безопасности, полагаясь на репутацию и честность участников.

В итоге LocalBitcoins так и не смогла стать по-настоящему децентрализованным P2P решением, сохраняя изъяны централизованных сервисов при отсутствии их преимуществ.

Закрытие

9 февраля 2023 года LocalBitcoins объявила о прекращении своей деятельности после более чем 10 лет работы.

С 9 февраля остановлена регистрация новых пользователей.

16 февраля прекращаются все торговые операции.

С 17 февраля пользователи смогут только выводить средства в течение 12 месяцев.

Рекомендовано как можно скорее вывести все имеющиеся на балансе биткоины.

Ссылка на «криптозиму» в виде причины закрытия выглядит явным замалчиванием. Платформа испытывала ряд трудностей, с которыми не могла справиться:

• Проблемы с соответствием растущим регуляторным требованиям в сфере AML/KYC в разных странах.
• Снижение объемов торгов и отток клиентов на фоне усиления конкуренции со стороны централизованных криптобирж и других P2P платформ.
• Технические сложности и уязвимости изначально выбранной модели торговли, не обеспечивающей должный уровень безопасности.
• Возможные правовые риски и давление со стороны властей из-за случаев отмывания преступных доходов через платформу.

Контакты

Ранее платформа активно продвигалась и вела сообщества в различных социальных сетях. Однако сейчас все эти ресурсы фактически заброшены:

На Reddit в сабреддите r/localbitcoins последние посты и комментарии датированы несколькими месяцами назад.

• В Твиттере у аккаунта @LocalBitcoins почти 65 тысяч подписчиков, но новые посты публикуются крайне редко и практически без взаимодействия.
• Во ВКонтакте последняя запись в официальной группе датируется 2020 годом.
• На YouTube канал LocalBitcoins TV не выкладывал новых видео уже год.
• Инстаграм аккаунт @LocalBitcoins вовсе недоступен.

LocalBitcoins зарегистрирована как компания LocalBitcoins Oy в Хельсинки, Финляндия. Основатель и владелец — предприниматель Йеремиас Кангас. CEO — Себастьян Соннтаг (Sebastian Sonntag).

Согласно данным с сайта, у компании есть офис в Хельсинки по адресу: LocalBitcoins Oy Siltasaarenkatu 18 A 22 00530 Helsinki Finland

LocalBitcoins имеет статус виртуального оператора криптовалютного обмена, зарегистрированного в финском агентстве TRAFI.

Более детальная информация о юрлице, уставных документах и финансовой отчетности скорее всего не раскрывается, как для большинства частных IT-компаний.

Несмотря на заявленный статус регулируемой компании, LocalBitcoins раскрывала о себе крайне мало информации:

• Не были раскрыты подробности о владельцах компании и распределении долей. Известен только основатель и верхушка управления.
• Нет данных об объемах привлеченных инвестиций и структуре акционерного капитала.
• Неизвестна подробная финансовая отчетность — бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках.
• Нет информации о количестве сотрудников компании и оргструктуре.
• Нигде не раскрыты данные об оборотах и транзакциях платформы за весь период работы.
• Отсутствует прозрачность в части соблюдения KYC и других регуляторных процедур.
• Не предоставлялись отчеты о безопасности и аудите кода платформы.

Как вывести биткоины с ЛокалБиткоинс

1. Зайдите в свой аккаунт на LocalBitcoins и перейдите в раздел «Кошелек».
2. Нажмите кнопку «Отправить» и укажите адрес криптокошелька, куда хотите вывести средства. Рекомендуется использовать не кастодиальные кошельки на биржах, а собственные криптокошельки.
3. Введите сумму в BTC для отправки и нажмите «Подтвердить». Проверьте комиссию за транзакцию.
4. Подтвердите операцию, введя код двухфакторной аутентификации.
5. Дождитесь подтверждения транзакции в блокчейне и зачисления средств на выбранный кошелек. Это может занять от 10 минут до нескольких часов.

Повторите процедуру до полного вывода средств с ЛокалБиткоинс.

После вывода биткоинов рекомендуется удалить свой аккаунт на платформе в целях безопасности.

Итог

LocalBitcoins — это платформа, запятнавшая себя отмыванием средств с darknet, утечками данных пользователей и отсутствием гарантий сохранности криптоактивов. В феврале 2023 года проект закрылся, оставив пользователям лишь 12 месяцев на вывод средств. Иначе их криптовалюта может быть похищена или заблокирована владельцами проекта.